用POS机洗钱是真的吗?

 pos机问答  |   2022-12-19 10:35  |  投稿人:pos机之家

利用POS机洗钱,当然是能查出来的,所以小编还是建议不要通过破手机来洗钱,本身洗钱也是需要负刑事责任的。

一、POS机洗钱能查出来的原因

  1、首先用户办理的POS机是用自己的身份证、银行卡办理,刷卡时资金都是直接转到该银行卡里的;

  2、如果出现黑卡被刷,资金还是会到办理POS机的结算卡中;

  3、这资金到账的结算卡,是无法去柜台取现或是转账给他人的,这是可以查询到。

二、金融机构如何辨别商户利用POS机进行洗钱

  1、金融机构要做好商户的客户身份,从而识别资金的来源,注意归纳总结分析商户资金交易的基本规律。

  2、金融机构需要分析具体行业中的经营规模以及商户的现金交易场景。

  3、金融机构根据商户刷卡交易是否出现异常情况。

  (1)正常的刷卡交易金额是有整有零的,而刷卡洗钱交易通常是整数位交易;

  (2)正常的刷卡交易发生的时间是在多个工作时间段内,而刷卡洗钱交易会大部分发生在工作时间段之外;

  (3)正常刷卡交易的POS机的账户是为分散入账、集中划出以及集中提现,而刷卡洗钱的POS账户则是分散入账,逐笔提现。

 (4)正常刷卡交易的POS机的账户都会有余额的,而刷卡洗钱的POS账户则是长期无余额或仅有极少量余额。

三、利用POS机洗钱的危害

  1、会动摇社会信用,易引起金融危机,从而影响国家安全;

  2、会造成资本的外逃,让贪污的资金转移境外,从而造成社会资金的流出;

  3、用户洗钱是属于刑事犯罪,也破坏社会的稳定。

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